Vermögensplanung
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Der Erhalt von Vermögen und eine harmonische Nachfolge im Erbfall oder bei Firmenfortführung ist ein zentrales Anliegen vieler Mandanten. Eine Vermögensplanung, die Wünsche und Ziele, Recht, Steuern, die jetzige und künftige Familie und eine Übertragung von Vermögen zu Lebzeiten berücksichtigt, erfordert eine professionelle Strukturierung. Insbesondere, wenn Vermögen international angelegt ist oder mehrere Rechtskreise berührt werden, weil die Familie nicht nur in Deutschland lebt oder Vermögenswerte im Ausland sind. Vermeidung von Doppelbesteuerung und rechtzeitige Nutzung von Freibeträgen zählen z.B. dazu.
Eine ganzheitliche Vermögensplanung beschränkt sich nicht auf die Auswahl der Geldanlage. Es geht um die langfristige und vorausschauende Sicherung und Widmung von Vermögen.
Einen Begriff wie „Familienvermögen“ gibt es rechtlich nicht. Eigentum ist immer einer natürlichen oder juristischen Person zugeordnet, mit wenigen Ausnahmen.
So entsteht etwa bei mehreren Erben zwischen den Erben eine Gesamthandsgemeinschaft. Entscheidungen können nur gemeinsam und einstimmig getroffen werden. Das ist oft nicht sinnvoll. Mit iner Strukturierung zu Lebzeiten vermeidet man dies.
Kapitalgesellschaften, Stiftungen oder Fonds können eine Lösung sein.
Auch Verträge in der Familie („Family Charta“) können Ziele der Vermögensinhaber generationenübergreifend verwirklichen.
Dafür ist eine dynamische Vermögensaufstellung und -planung wichtig. Die Verwaltung und Vertretung wird vereinfacht, Risiken vermieden, die Vermögenszusammensetzung optimiert und eine Übertragung vorbereitet. Eine Nachfolge ist so weitgehend ohne Konflikte in der Familie möglich.
Und die Kinder können an die Aufgaben einer Vermögensverwaltung herangeführt werden. Das Erreichte wertschätzen und das Vermögen erhalten.
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Die Vermögensplanung bietet:
Vermögensstatus und Research
Erfassung und Bewertung aller Vermögenswerte
Vermögenanalyse
Ihre Vermögensituation wird nach wirtschaftlichen, rechtlichen und steuerlichen Gesichtspunkten analysiert. Hier geht es darum Vermögen zu optimieren und Risiken zu minimieren.
Vermögenstrategie und Strukturierung
Ihre Ziele werden in einer auf Sie zugeschnittenen Vermögenstrategie zusammengeführt. Vereinbarungen zur Vertretung, Verwaltung und Nachfolgeregelungen (z.B. „Family Charta“) erarbeitet.
Unser Auftrag
Ihre Erwartungen definieren wir in einem kostenlosen Erstgespräch und bestimmen unseren Auftrag. Wir arbeiten unabhängig, in Ihrem Interesse und ausschließlich auf Honorarbasis.
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